Olimp Casino KYC: verifikasiya və sənədlər

Olimp Casino KYC hesab sahibinin şəxsiyyətini, yaşını, yaşayış məlumatlarını və maliyyə əməliyyatlarını təsdiqləyən verifikasiya prosesidir. KYC anti-fraud və AML sisteminin əsas hissəsidir və hesabın real sahib tərəfindən istifadə edildiyini təsdiqləyir.

Verifikasiya çıxarışdan əvvəl, ödəniş üsulunun təsdiqində, profil məlumatlarının dəyişdirilməsində və əlavə təhlükəsizlik yoxlamasında tətbiq edilir.

Olimp Casino KYC nə üçün lazımdır?

KYC bir neçə təhlükəsizlik və compliance funksiyasını eyni anda yerinə yetirir:

• hesab sahibinin şəxsiyyətini təsdiqləyir;
• 18 yaş məhdudiyyətini yoxlayır;
• başqa şəxsin hesabından istifadənin qarşısını alır;
• ödəniş vasitəsinin sahibini təsdiqləyir;
• saxta sənədləri və fraud əməliyyatlarını aşkarlayır;
• AML və maliyyə monitorinqi tələblərini yerinə yetirir;
• çıxarış zamanı hesabın təhlükəsizliyini qoruyur.

KYC üçün hansı sənədlər tələb olunur?

Yoxlama növü	Sənəd və ya məlumat
Şəxsiyyət	Pasport və ya dövlət tərəfindən verilmiş şəxsiyyət sənədi
Yaş	Doğum tarixi şəxsiyyət sənədi üzrə yoxlanılır
Yaşayış ünvanı	Ad və ünvanı göstərən rəsmi sənəd
Selfie	Üz və şəxsiyyət sənədinin uyğunluğunun təsdiqi
Ödəniş üsulu	Bank kartı, hesab və ya istifadə olunan maliyyə metodunun təsdiqi
Əlavə maliyyə yoxlaması	Vəsaitin mənbəyini təsdiqləyən məlumatlar

KYC nə vaxt tətbiq edilir?

Olimp KYC-ni hesabın və əməliyyatın statusuna əsasən tətbiq edir. Verifikasiya üçün universal AZN həddi yoxdur.

Əsas hallar:

• ilk pul çıxarışı;
• çıxarışın əlavə təhlükəsizlik yoxlaması;
• yeni ödəniş üsulu;
• profil məlumatlarının dəyişdirilməsi;
• hesab sahibinin və ödəniş sahibinin məlumatlarının uyğun gəlməməsi;
• yeni və ya qeyri-adi cihazdan giriş;
• anti-fraud siqnalı;
• AML monitorinqi;
• təkrar KYC.

Azərbaycan şəxsiyyət vəsiqəsi ilə KYC

Azərbaycan Respublikasının şəxsiyyət vəsiqəsi dövlət tərəfindən verilmiş identifikasiya sənədidir. KYC formasında qəbul edilən sənəd kateqoriyaları göstərilir və istifadəçi həmin siyahıdan uyğun sənədi seçir.

Şəxsiyyət vəsiqəsi seçimi aktivdirsə, sənəd həmin kateqoriya üzrə təqdim edilir. Pasport tələb edilən verifikasiya sorğusunda isə etibarlı pasport yüklənir.

Şəxsiyyət sənədini necə hazırlamaq lazımdır?

KYC sənədi tam və aydın görünməlidir.

• sənəd qüvvədədir;
• bütün kənarlar kadra daxildir;
• foto fokusdadır;
• ad və soyad oxunur;
• doğum tarixi görünür;
• sənəd nömrəsi oxunur;
• etibarlılıq müddəti görünür;
• şəkildə güclü işıq əksi yoxdur;
• sənəd qrafik redaktorla dəyişdirilməyib.

Selfie verifikasiyası

Selfie yoxlaması sənədin real hesab sahibinə aid olduğunu təsdiqləyir. İstifadəçi üzünü və tələb edilən şəxsiyyət sənədini kamera qarşısında göstərir.

Verifikasiya sistemində aşağıdakı formatlardan istifadə edilir:

• adi selfie;
• ID ilə selfie;
• canlılıq yoxlaması;
• üzün kamera qarşısında təsdiqi;
• əlavə video identifikasiya.

Ünvan təsdiqi

Proof of Address yoxlamasında istifadəçinin adı və yaşayış ünvanı göstərilən rəsmi sənəd təqdim edilir.

Sənəd kimi KYC formasında qəbul edilən aşağıdakı kateqoriyalardan istifadə olunur:

• bank çıxarışı;
• kommunal xidmət sənədi;
• rəsmi dövlət və ya maliyyə sənədi.

Sənəddəki ad hesab sahibinin profil məlumatları ilə uyğun olmalıdır.

Bank kartının təsdiqi

Kartla aparılan maliyyə əməliyyatı yoxlanarkən kartın hesab sahibinə məxsusluğu təsdiqlənir.

Kart fotosunda həssas təhlükəsizlik məlumatları açıq göstərilmir:

• CVV/CVC kodu gizlədilir;
• PIN kod göstərilmir;
• kartın tam təhlükəsizlik rekvizitləri paylaşılmır;
• yalnız verifikasiya üçün tələb edilən hissələr təqdim edilir.

Olimp dəstək əməkdaşı istifadəçidən hesab şifrəsini, PIN-i və SMS təsdiq kodunu istəmir.

Ödəniş vasitəsi kimə məxsus olmalıdır?

Depozit və pul çıxarışı hesab sahibinin öz maliyyə vasitəsi ilə həyata keçirilir.

Bu qayda aşağıdakılara aiddir:

• bank kartı;
• bank hesabı;
• elektron cüzdan;
• kripto cüzdan;
• kassada təqdim edilən digər şəxsi ödəniş metodları.

Başqa şəxsə məxsus ödəniş vasitəsi istifadə edildikdə maliyyə əməliyyatı əlavə təhlükəsizlik yoxlamasına keçir.

Profil məlumatları sənədlərlə uyğun olmalıdır

Qeydiyyatda göstərilən ad, soyad və doğum tarixi KYC sənədindəki məlumatlarla müqayisə edilir.

Səhv məlumat aşkar edildikdə sənədi redaktə etmək olmaz. Profil məlumatları dəstəyin rəsmi dəyişiklik proseduru vasitəsilə düzəldilir.

Bir istifadəçi — bir hesab

Olimp hesabı şəxsi istifadə üçün yaradılır və başqa şəxsə verilmir.

Əlavə təhlükəsizlik yoxlamasına səbəb olan hallar:

• eyni şəxs üçün ikinci hesab;
• başqa şəxsin məlumatları ilə qeydiyyat;
• hesabın üçüncü şəxsə verilməsi;
• eyni ödəniş metodunun müxtəlif şəxslərin hesablarında istifadəsi.

KYC nə qədər çəkir?

KYC müddəti verifikasiya mərhələsinin həcminə əsasən müəyyən edilir. Avtomatik şəxsiyyət yoxlaması, manual sənəd baxışı və genişləndirilmiş maliyyə yoxlaması ayrı mərhələlərdir.

Yoxlamanın sürətinə birbaşa təsir edən amillər:

• sənədin keyfiyyəti;
• profil məlumatlarının uyğunluğu;
• sənədin etibarlılıq müddəti;
• ünvan təsdiqi;
• ödəniş vasitəsinin təsdiqi;
• əlavə selfie və ya video yoxlaması;
• AML yoxlaması.

“KYC 1 dəqiqəyə” ifadəsi bütün hesablar üçün sabit müddət deyil. Verifikasiya sənədlər və yoxlama mərhələləri tamamlandıqdan sonra təsdiqlənir.

KYC zamanı pul çıxarışı

Aktiv KYC yoxlaması tamamlanana qədər pul çıxarışı gözləmə statusunda saxlanılır. Şəxsiyyət və maliyyə məlumatları təsdiqləndikdən sonra çıxarışın emalı davam edir.

Eyni çıxarış sorğusunu təkrar-təkrar yaratmaq verifikasiya prosesini sürətləndirmir.

KYC tamamlanıb, amma çıxarış davam edir

KYC-nin təsdiqlənməsi şəxsiyyət yoxlamasının başa çatdığını göstərir. Pul çıxarışının maliyyə emalı ayrıca mərhələdir.

Çıxarış zamanı aşağıdakılar yoxlanılır:

• çıxarış statusu;
• ödəniş metodu;
• KYC statusu;
• aktiv bonus və veycer;
• maliyyə təhlükəsizliyi;
• ödəniş provayderinin emalı.

Sənəd niyə rədd edilir?

Problem	Həll
Foto bulanıqdır	Sənədin yeni və fokuslanmış fotosunu çəkin
Sənədin hissəsi kəsilib	Bütün kənarları kadra daxil edin
İşıq əksi məlumatı bağlayır	İşığı və çəkiliş bucağını dəyişin
Sənədin müddəti bitib	Qüvvədə olan sənəd təqdim edin
Ad uyğun gəlmir	Profil məlumatlarını düzəldin
Yanlış sənəd növü	KYC formasında tələb olunan sənədi yükləyin
Ödəniş sahibi fərqlidir	Əlavə maliyyə verifikasiyasını tamamlayın

Source of Funds yoxlaması

Source of Funds istifadəçinin hesabda istifadə etdiyi konkret vəsaitin mənbəyini təsdiqləyir. Bu yoxlama AML monitorinqinin genişləndirilmiş mərhələsidir.

Sorğu aktiv olduqda KYC sistemi konkret tələb olunan maliyyə sənədini göstərir. İstifadəçi yalnız həmin sorğuya uyğun məlumatı təqdim edir.

KYC təhlükəsizliyi

Şəxsiyyət və maliyyə sənədləri yalnız Olimp-in hesab daxilində göstərilən verifikasiya kanalı ilə göndərilir.

KYC zamanı heç vaxt paylaşılmır:

• hesab şifrəsi;
• e-poçt şifrəsi;
• SMS təsdiq kodu;
• 2FA kodu;
• PIN kod;
• CVV/CVC kodu.

Saxta KYC sorğusunu necə tanımaq olar?

Olimp adından göndərilən verifikasiya mesajı hesabın KYC bölməsində aktiv sorğu ilə uyğun olmalıdır.

Saxtakarlıq əlamətləri:

• sənədlərin şəxsi Telegram hesabına göndərilməsi;
• SMS kodunun istənilməsi;
• CVV/CVC tələb edilməsi;
• KYC-ni açmaq üçün ayrıca pul tələb olunması;
• hesab şifrəsinin soruşulması;
• naməlum domenə keçid.

KYC-dən əvvəl yoxlama siyahısı

• profil adı düzgündür;
• doğum tarixi düzgündür;
• telefon və e-poçta giriş var;
• şəxsiyyət sənədi qüvvədədir;
• sənəd aydın çəkilib;
• ödəniş vasitəsi hesab sahibinə məxsusdur;
• kartın təhlükəsizlik məlumatları gizlədilib;
• yalnız aktiv sorğuda göstərilən sənədlər hazırlanıb.

Şəxsi məlumatların qorunması

KYC zamanı təqdim edilən şəxsiyyət, ünvan və maliyyə məlumatları həssas məlumatlardır. Onların emalı, texniki məlumatlar, cookie-lər və istifadəçi məlumatlarının saxlanması prinsipləri Olimp Casino Məxfilik Siyasəti səhifəsində göstərilir.

Olimp Casino haqqında

Operator, Anjouan lisenziyası, AZN hesabı, welcome bonus, oyun bölmələri, mobil giriş və platformanın digər funksiyaları Olimp Casino haqqında səhifəsində təqdim olunur.